La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) puso en marcha una nueva política de fiscalización que impactará directamente en las operaciones financieras de miles de argentinos. A través de una normativa conjunta con el Banco Central, el organismo informó que bloqueará tarjetas de crédito, cuentas bancarias, billeteras virtuales y otros medios de pago de los contribuyentes incluidos en su lista negra.

La decisión, oficializada mediante la Comunicación A 8144/2024, tiene como objetivo reforzar la lucha contra las operaciones sospechosas, la evasión fiscal y el uso indebido de servicios financieros. Esta medida alcanza tanto a personas físicas como jurídicas, y su aplicación será inmediata una vez que los CUITs ingresen a la base de datos de “no confiables”.

 

 

Lista negra ARCA: a quiénes alcanza y por qué

La inclusión en la lista negra de ARCA no es automática. Según explicaron desde el organismo, los contribuyentes pueden ser incorporados por distintas causas vinculadas al incumplimiento de normas fiscales. Entre los principales motivos se destacan:

Inconsistencias tributarias graves Falta de documentación respaldatoria en operaciones económicas Imposibilidad de verificar la legitimidad o trazabilidad de los movimientos financieros

Una vez detectadas estas irregularidades, se activa un mecanismo de restricción que impide el uso de herramientas clave del sistema financiero: tarjetas de débito y crédito, tarjetas prepagas, billeteras virtuales, pagos mediante códigos QR y hasta la posibilidad de recibir transferencias.

 

Impacto sobre comercios y plataformas de pago

La normativa también obliga a las empresas procesadoras de pagos a realizar ajustes en sus plataformas. Deberán bloquear toda transacción proveniente de contribuyentes que integren la lista negra, lo que incluye rechazar pagos, prevenir cobros con posnet y cancelar operaciones digitales asociadas a estos CUITs.

En el caso de los comercios, el impacto puede ser aún mayor. Aquellos que estén en la lista de “no confiables” y operen con terminales de pago físicas o virtuales no podrán procesar ningún tipo de cobro hasta tanto regularicen su situación administrativa ante ARCA. Esta medida, en la práctica, puede suspender completamente su actividad comercial.

 

Cómo saber si estoy en la lista negra de ARCA

ARCA habilitó un sistema digital para que los contribuyentes consulten su estado administrativo. Para acceder, hay que ingresar al sitio web oficial del organismo y seguir estos pasos:

Acceder a la sección “Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial” Completar la presentación digital con la documentación requerida Esperar el análisis del caso por parte del organismo fiscal

La respuesta se enviará al domicilio fiscal electrónico declarado por el contribuyente. En caso de que se acepte la regularización, se restablecerá el acceso a los medios de pago bloqueados.