Realizar transferencias entre cuentas propias parece una operación simple, pero ciertas irregularidades pueden llamar la atención de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). En febrero de 2025, el organismo mantiene un estricto monitoreo de los movimientos financieros, por lo que es clave evitar errores que puedan derivar en inspecciones o bloqueos de cuentas. Chequeá cuánto dinero se puede transferir sin inconvenientes.

 

Los 3 errores que pueden generar inspecciones de ARCA
 

1. No responder requerimientos de bancos o fintechs Las entidades financieras pueden solicitar documentación para justificar el origen de los fondos. Ignorar estos requerimientos o presentar información incompleta puede derivar en un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).

 

2. No contar con respaldo sobre el dinero transferido Cada transacción debe estar respaldada por comprobantes válidos, como recibos de sueldo, facturas o contratos de compraventa. Si los ingresos no están declarados o no pueden justificarse, ARCA podría iniciar una investigación para determinar su procedencia.

 

3. Superar los límites sin justificación Los movimientos que excedan ciertos montos sin un motivo claro pueden generar alertas automáticas. ARCA supervisa especialmente:

Transferencias mayores a $600.000, que pueden ser analizadas. Saldos mensuales de $1.000.000 o más, sujetos a inspección. Operaciones en billeteras virtuales superiores a $2.000.000, que podrían ser investigadas. Documentación que ARCA puede solicitar en febrero de 2025

 

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¿Qué tengo que hacer si me investiga ARCA?

Para justificar el origen del dinero y evitar sanciones, se recomienda contar con:

Boletas de compra y venta. Contratos de venta de acciones o propiedades. Recibos de sueldo o haberes jubilatorios. Facturación de los últimos meses Constancia de inscripción en el monotributo. Certificado de fondos emitido por un contador público.

Si ARCA detecta movimientos inusuales y no se presenta documentación respaldatoria, el organismo puede solicitar explicaciones formales, bloquear cuentas o informar la operación a la UIF. Para evitar sanciones, es fundamental cumplir con las normativas fiscales y conservar los registros de cada transacción.