La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció nuevos límites y requisitos para los depósitos en dólares en cuentas bancarias propias, en un intento por frenar maniobras fraudulentas y prevenir la evasión fiscal. Desde su reemplazo a la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), el organismo reforzó los controles sobre el movimiento de divisas y exige mayor transparencia en las operaciones financieras.

Por eso, cualquier persona que quiera depositar dólares en su cuenta bancaria deberá justificar el origen de los fondos para evitar problemas con el fisco. No cumplir con estas normativas puede derivar en sanciones económicas y hasta penas de prisión en casos graves.

 

  Cuáles son los límites de depósitos y transferencias en dólares

Si bien no hay un monto máximo para depositar dólares en cuentas bancarias, ARCA impuso límites de control para evitar maniobras sospechosas.

El organismo determinó que todas las transferencias entre cuentas propias que superen los $600.000 serán analizadas. Además, se pondrá especial atención en los saldos mensuales que alcancen o superen el millón de pesos.

Las billeteras virtuales también están bajo la lupa. ARCA estableció que cualquier movimiento que supere los dos millones de pesos será objeto de investigación. Esto incluye transacciones realizadas en moneda extranjera o criptomonedas, que deben ser convertidas a pesos para su evaluación.

 

Depósitos en dólares: qué exige ARCA para evitar sanciones

Para realizar un depósito sin inconvenientes, es fundamental contar con un respaldo legal sobre la procedencia de los dólares. ARCA puede solicitar documentación que pruebe que las divisas fueron adquiridas de manera legal. Entre los justificantes aceptados se encuentran:

Comprobantes de compra en bancos o casas de cambio oficiales. Declaraciones de blanqueos fiscales previos. Ingresos registrados en actividades declaradas ante el fisco.

Si no se pueden demostrar estos antecedentes, el organismo podría considerar la transacción como sospechosa y aplicar sanciones según la Ley Penal Cambiaria.

 

Ley Penal Cambiaria: qué sanciones establece

La Ley Penal Cambiaria regula la compraventa de moneda extranjera en Argentina y establece penas para quienes operen fuera del mercado oficial. Las infracciones más comunes incluyen:

Comprar o vender dólares sin intervención de una entidad financiera autorizada. Realizar operaciones cambiarias sin la debida autorización. Presentar declaraciones falsas en movimientos de divisas. No corregir inconsistencias en declaraciones previas. No cumplir con los plazos, montos o condiciones establecidas por la normativa vigente.

Las sanciones varían según la gravedad de la infracción. En los casos más leves, se aplican multas de hasta 10 veces el monto de la operación en falta. Sin embargo, las infracciones más graves pueden derivar en penas de prisión de hasta ocho años.

 

Cómo evitar sanciones al depositar dólares en una cuenta bancaria

Para prevenir problemas con el fisco, es recomendable:

Registrar todas las operaciones de compra de dólares en bancos o entidades autorizadas. No realizar operaciones cambiarias en el mercado informal. Declarar cualquier tenencia de dólares obtenidos por vías no convencionales. Evitar depósitos de grandes montos sin la documentación que respalde su origen.

Cumplir con estos requisitos permitirá realizar operaciones sin riesgos de sanciones o investigaciones por parte de ARCA.