Pese a que la crisis bancaria disparó el precio de las criptomonedas durante marzo, en el sector vuelven a aflorar los problemas. Ayer se conoció que la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de los Estados Unidos (CFTC) demandó a Binance por violar una ley de comercio "diseñada para prevenir y detectar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo".

Pese a que la plataforma cripto no está permitida en Estados Unidos, según la agencia del gobierno norteamericano, Binance habría “ofrecido y ejecutado transacciones de derivados de materias primas en nombre de personas estadounidenses” al menos desde al menos julio de 2019 hasta la actualidad.  

En caso de que eso se compruebe, implicaría haber violado al menos ocho disposiciones fundamentales de la Ley de Intercambio de Productos Básicos, incluidas las leyes que requieren controles “diseñados para prevenir y detectar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo”.

De acuerdo a la denuncia presentada el lunes en el Tribunal de Illinois, esas "materias primas" son las criptomonedas. Curiosamente, esa definición se opone a la calificación que le dio hace unos meses el jefe de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos, Gary Gensler, cuando dijo que la mayoría de las criptomonedas son "activos". 

Para la CFTC, el programa de cumplimiento de Binance fue “ineficaz” y la firma, bajo la dirección de Changpeng Zhao, ordenó a los empleados y clientes que eludieran los controles de cumplimiento mediante el uso de redes privadas. También acusó al ex jefe de cumplimiento normativo de la empresa, Samuel Lim, de complicidad en las violaciones de Binance.

Aparentemente, la empresa indicaba a clientes importantes, como empresas comerciales, que establecieran empresas ficticias en lugares como Jersey, las Islas Vírgenes y los Países Bajos para evitar las restricciones. "Binance ha sido siempre consciente y ha fomentado el uso de VPN (redes privadas) por parte de los clientes estadounidenses", sostuvo el texto. 

Mediante un comunicado con la firma de Zhao, la empresa calificó de "inesperada y decepcionante" la demanda de la agencia estadounidense y recordó que desde hace dos años "colaboran con ella". 

Para el fundador del exchange, la denuncia "parece contener una enumeración incompleta de los hechos", y se mostró en desacuerdo "con la caracterización de muchas de las cuestiones alegadas en ella". De todas maneras, aclaró que solamente podrán "dar respuestas completas a su debido tiempo". 

La empresa aseguró haber realizado “importantes inversiones en los últimos dos años para garantizar que no tengamos usuarios estadounidenses activos en nuestra plataforma”. Su equipo dedicado al cumplimiento pasó de “aproximadamente 100 personas, a de alrededor 750 miembros, entre equipo principal y de apoyo".

“Hemos gastado USD 80 millones adicionales en socios externos, incluidos proveedores de KYC, monitoreo de transacciones, vigilancia del mercado y herramientas de investigación que respaldan nuestros programas de cumplimiento”, concluyó el comunicado de Binance.