La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) puso en marcha un nuevo régimen de información financiera, que redefine los montos mínimos a partir de los cuales las entidades bancarias y digitales deben reportar operaciones al organismo. 

La medida fue impulsada por instrucción directa del ministro de Economía, Luis Caputo, en el marco de una estrategia que busca desactivar controles automáticos considerados excesivos y fomentar la formalización de fondos no declarados. 

Uno de los cambios más relevantes es el nuevo umbral para informar plazos fijos.  Hasta ahora, los bancos debían reportar depósitos superiores a $1.000.000 realizados por personas físicas. 

Con el nuevo esquema, esa cifra se multiplica por cien: solo se informarán los plazos fijos que superen los $100.000.000. “Sacabas mil pesos del cajero y se informaba la operación. A partir de ahora, eso cambia”, explicó el titular de ARCA, Juan Pazo, durante la presentación oficial.

Para personas jurídicas, el límite se establece en $30.000.000. Esta actualización también aplica a operaciones realizadas a través de billeteras virtuales, cuyos nuevos umbrales serán idénticos a los de las transferencias tradicionales.

Otro cambio significativo involucra los saldos bancarios. Anteriormente, las entidades financieras debían informar saldos a partir de los $700.000 o $1.000.000, según el tipo de cuenta. 

Con la nueva normativa, solo deberán reportarse saldos superiores a $50.000.000 en personas físicas y $30.000.000 en personas jurídicas. 

Por último, las extracciones de efectivo y las compras en comercios también fueron alcanzadas por las modificaciones: solo se informarán cuando superen los $10.000.000, sin importar si se realiza en un cajero automático o con tarjeta en un local.

Con este nuevo esquema, ARCA apunta a reducir la carga administrativa sobre los contribuyentes y los bancos, concentrando los controles en operaciones de mayor volumen, sin perder trazabilidad sobre los movimientos relevantes del sistema financiero.