La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) lanzó nuevas normativas vinculadas a la transferencia de dinero. Estas disposiciones tienen como objetivo fortalecer el monitoreo de las operaciones financieras y promover más transparencia y seguridad. 

ARCA hace cobros extra a quienes no cumplan con algunos requisitos

ARCA informó que aquellos contribuyentes que no se ajusten a ciertos requisitos, pueden enfrentarse a retenciones considerables al recibir transferencias, similares a las percepciones aplicadas en el IVA. Según el organismo, los usuarios están sujetos a retenciones que en algunos casos superan el 5%, muy por encima del promedio del 1,5% que se aplica a quienes cumplen con las regulaciones establecidas.

Esta medida afecta principalmente a personas que no declararon sus ingresos o no están debidamente registradas en los sistemas fiscales de ARCA. El organismo aplica tasas elevadas de retención en los siguientes casos:

• Personas no registradas en el sistema fiscal de ARCA.
• Contribuyentes que no hayan presentado su declaración de ingresos dentro del plazo estipulado.

Estos usuarios podrían enfrentarse a retenciones de hasta un 5% sobre los ingresos brutos, un porcentaje considerablemente superior al promedio habitual de 1,5%.

Cómo evitar cobros por transferencias de dinero

Para evitar estas penalizaciones, los contribuyentes deben tomar medidas preventivas. De acuerdo con las recomendaciones oficiales, es necesario regularizar la situación fiscal, lo cual permite que las transferencias no sean clasificadas como operaciones no declaradas. Esto evita retenciones innecesarias o excesivas.

ARCA sugiere informar al banco si una transferencia no tiene un carácter comercial. Este procedimiento ayuda a las entidades financieras a identificar correctamente la naturaleza de la operación, reduciendo la probabilidad de sanciones.

En el caso de transferencias entre cuentas propias, es fundamental asegurarse de que ambas cuentas estén registradas a nombre del mismo titular, minimizando posibles errores en el sistema.