Cuando se habla de Excel, suele pensarse en presupuestos, gastos o tareas administrativas. Pero la herramienta también puede utilizarse para trabajar con información financiera y hacer un seguimiento más ordenado de las inversiones.

Una planilla permite reunir información sobre diferentes instrumentos, registrar operaciones y actualizar los datos para analizar cómo evoluciona una inversión o una cartera.

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Más que una planilla de datos

Uno de los usos más sencillos es registrar el precio de compra de una inversión y compararlo con su valor actual. A partir de esos datos se pueden calcular variaciones y rentabilidades, y realizar un seguimiento a lo largo del tiempo.

Excel también permite trabajar con información proveniente de distintas fuentes y organizar grandes cantidades de datos mediante filtros, tablas y otras herramientas.

Esto puede resultar útil cuando se busca comparar diferentes instrumentos o analizar cómo se comportaron durante un determinado período.

Analizar riesgo y diversificación

El análisis no se limita a conocer cuánto rindió una inversión. También es posible estudiar la relación entre distintos activos.

A través de herramientas estadísticas, Excel permite calcular indicadores como correlaciones y covarianzas, que pueden utilizarse para analizar cómo se comportan diferentes inversiones entre sí.

Esta información puede ser útil al momento de pensar la composición de una cartera y evaluar la diversificación.

Acciones, bonos y carteras

Las posibilidades también se extienden al análisis de distintos instrumentos financieros.

En acciones, por ejemplo, se pueden trabajar series de precios y realizar distintos análisis estadísticos. En bonos, Excel permite calcular variables relacionadas con sus flujos, precios y rendimientos.

La herramienta también puede utilizarse para analizar distintas combinaciones de activos y trabajar en la construcción de carteras de inversión bajo determinados criterios.

Una herramienta para tomar decisiones con más información

Excel no permite anticipar el comportamiento del mercado ni garantiza resultados. Su utilidad está en facilitar el análisis de la información disponible y ayudar a tomar decisiones con una mirada más ordenada.

Para quienes buscan incorporar herramientas que les permitan comprender mejor sus inversiones, aprender a utilizar Excel puede ser una forma de transformar datos en información útil para el seguimiento de una cartera.